הביטקוין עושה עלייה – קרנות הנאמנות מאפשרות למשקיעים להיחשף לביטקוין

2024 הייתה שנה משמעותית בעולם הקריפטו, ובמיוחד בביטקוין. חוץ מהעליות המרשימות, יש הפעם בשורה אמיתית: סוף סוף ניתן היה להשקיע בביטקוין בלי להתעסק עם ארנקים דיגיטליים מסובכים, בלוקצ'יין או להעביר כסף למקומות מפוקפקים.

התפתחויות משמעותיות בשוק

בינואר השנה, הרשות האמריקאית לניירות ערך נתנה אור ירוק לקרנות סל על ביטקוין.
זה אומר שאפשר להשקיע בביטקוין כמו שמשקיעים במניות רגילות. בנוסף, העובדה שהנשיא הנבחר טראמפ ידוע כתומך נלהב של קריפטו חיזקה את המגמה החיובית.

 

הבשורה למשקיעים המקומיים

כל זה 'כמעט' פסח על המשקיע הישראלי, זה שלא מעוניין או לא יודע איך קונים ביטקוין, לא רוצה להסתבך עם ארנק דיגיטלי ואין לו חשבון מסחר בניע"ז.  

בסוף 2024 התקבלה בשורה לשנה החדשה מרשות ניירות ערך – אישור לקרנות נאמנות על ביטקוין שייסחרו בבורסה המקומית.

 

למה זה משמעותי?

  • אפשר לקנות ולמכור דרך הבורסה הישראלית – בדיוק כמו כל השקעה אחרת
  • הכל בשקלים – אמנם עדיין יש חשיפה לשינויים בשער הדולר, אבל צפוי שבעתיד יהיו גם קרנות שמגדרות את החשיפה הזו
  • אין צורך בארנק דיגיטלי או בהעברות לפלטפורמות זרות
  • אפשר לקנות ולמכור באותו יום

נקודות חשובות למשקיעים

  1. הקרנות לא מחזיקות ביטקוין ישירות – הן משתמשות בחוזים עתידיים וקרנות סל זרות.
  2. המעקב אחרי מחיר הביטקוין לא תמיד יהיה מדויק ב-100%.
  3. ביטקוין הוא נכס תנודתי מאוד. בימים סוערים במיוחד, יכול להיות פער בין הביצועים של הקרן לביטקוין עצמו, כי למנהלי הקרנות קשה יותר לעקוב אחרי המחיר בדיוק.

מדריך לבחירת קרן

בין קרנות הנאמנות הישראליות על הביטקוין יש כמה הבדלים משמעותיים:

  • הן עוקבות אחרי נכסי בסיס שונים
  • דמי הניהול שונים מקרן לקרן, בעיקר בין הקרנות המחקות לקרן האקטיבית.
  • רוב הקרנות הן קרנות מחקות – זה אומר שמשלמים עמלת קנייה/מכירה בבנק. הקרן של איילון היא קרן פתוחה – אין עמלות קנייה/מכירה, אבל ישנם דמי ניהול גבוהים יותר (0.65% לעומת 0.20%-0.25% בקרנות האחרות) ודמי שמירה למי שבוחר לרכוש דרך הבנק.

 

הנה טבלה שמפרטת את כל הקרנות:

 

מנהל הקרן

שם הקרן

מס' קרן

סוג הקרן

דמי ניהול

נכס בסיס

ימי מסחר

מיטב

תכלית TTF (4D) CME CF Bitcoin Reference Rate (BRRNY)

5139787

מחקה

0.25%

CME CF Bitcoin Reference Rate – New York Variant

ב'-ה' עד השעה 16:00

קסם

קסם KTF (4D) CME CF Bitcoin Reference Rate (BRRNY)

5139878

0.25%

CME CF Bitcoin Reference Rate (BRRNY)

מגדל

MTF מחקה (Indxx Bitcoin Reference (4D 

5139886

0.20%

Indxx Bitcoin Reference Index

מור

מור מחקה (4D) S&P Bitcoin Futures Daily Roll Index

5139928

0.20%

S&P Bitcoin Futures Daily Roll Index

איילון

איילון חשיפה לביטקוין 

5139845

פתוחה

0.65%

CME CF Bitcoin Reference Rate – New York Variant

אי.בי.אי

אי.בי.אי. מחקה (4D) S&P Bitcoin

5139910

מחקה

0.2%

S&P Bitcoin

לפרטים נוספים על הקרנות אפשר ללחוץ כאן 

 

השורה התחתונה

בסופו של יום מדובר בבשורה משמחת. כל נכס שמושק בבורסה הישראלית, ומאפשר למשקיעים הישראלים חשיפה מגוונת יותר, לנכסים רבים ושונים יותר הוא מבורך.
יהיה מעניין  לראות איך הקרנות האלה מתפקדות לאורך זמן, במיוחד בתקופות תנודתיות. וכמו שאנחנו אומרים תמיד… בסופו של יום כל אחד צריך להחליט בעצמו כמה ואיך להשקיע בהתאם למטרות שלו.

 

אולי יעניין אותך גם

פייר סקרינרים

על מה מדברים?כשהקמנו את פייר, ביקשנו לייצר אלטרנטיבה. להנגיש את עולם קרנות הנאמנות, שאינו נהנה מהפופולריות הראויה לו בישראל, לציבור הרחב.

להמשך קריאה

הוראה אוטומטית עבור קרן מוגבלת:

אפיק הקרנות הכספיות הוא ללא עוררין אפיק ההשקעה הבולט בשנה האחרונה, עד לכדי הכפלת סך הנכסים בו לסכום של מעל 100 מיליארד ש"ח בשנה אחת בלבד. לקרן הכספית יתרונות של נזילות יומית ותשואה בגובה ריבית בנק ישראל ומכאן הפופולריות שלה אך לא כל הקרנות הכספיות זהות. בשנים האחרונות הוגבלו חלקן לרכישה בכל יום, דווקא אלו עם דמי הניהול הזולים יותר באופן יחסי. חברת פייר יצאה עם שירות המציע שליחת הוראה על היתרה באופן אוטומטי לאחר שהמערכת מזהה את חלק המזומן שטרם נוצל, עד שההוראה מבוצעת במלואה למרות המגבלה של מנהל הקרן.

רכישה מידית:

כאמור, האפשרות לבצע רכישה של נייר ערך כלשהו שאינו הבנק שלך התייעלה ועם השנים תהליך פתיחת חשבון ההשקעות ירד משבועיים ליומיים בלבד, לאחר שעבר ברובו לזיהוי אלקטרוני ללא צורך בהגעה למשרדי בית ההשקעות. חברת פייר לקחה את זה צעד נוסף קדימה ומציעה רכישה מיידית, עוד לפני סיום ההצטרפות, בדומה לאופן הרכישה בעולמות האי-קומרס (תדמיינו רכישת נעליים באמזון, חווית רכישה מיידית).

חסכון יתרות בעו"ש בלחיצת כפתור:

עוד תוספת חדשנית היא האפשרות להצטרף לשירות המאפשר חסכון וצבירת ריבית בכל סכום, ללא מינימום, ובלחיצת כפתור בלבד! כלומר לא רק שחווית ההצטרפות ורכישת הקרן היא מיידית, כעת פיתחה החברה פתרון שחוסך גם את הצורך בהעברה בנקאית, רכישת קרן באופן אקטיבי, פידיון והחזרה לבנק במועד שצריך, כעת הכל ממוכן.

הפקדה מהירה:

בשנים האחרונות מובילה הרשות לני"ע מהלך שמטרתו להקל על העברת הכספים מחשבון הבנק אל חשבון ההשקעות, במטרה לאפשר את הפעולה בלחיצת כפתור מתוך חשבון ההשקעות עצמו. חברת פייר פיתחה תשתית המאפשרת כבר היום, מתוך האפליקציה שלה, העברת מזומן מיידית מבלי להתחבר לחשבון הבנק ומבלי להמתין אפילו לא יום עסקים אחד.